Fondspolice MAXXELLENCE Invest

Private Rentenversicherung
von Standard Life

Welche Vorteile bietet eine Fondspolice?

  • Sicherheit durch Risikostreuung
    Bei Fondspolicen fließt Ihr Anlagekapital in Investmentfonds und wird dadurch breit gestreut. Sie erzielen damit ein optimales Verhältnis von Rendite und Sicherheit.
  • Anlegerschutz durch Sondervermögen
    Investmentfonds zählen als Sondervermögen, das dem Inhaber der Fondsanteile und nicht der Fondsgesellschaft gehört. Sollte die Kapitalanlagegesellschaft von Insolvenz bedroht sein, so hat das keine Auswirkungen auf das Sondervermögen.
  • Steuerliche Besserstellung gegenüber einem Fondsdepot
    Während bei einer reinen Fondsanlage seit Anfang 2009 alle Dividendenerträge und Kursgewinne der Abgeltungsteuer unterliegen, bleiben diese bei Umschichtungen innerhalb einer Fondspolice zunächst steuerfrei. Erst bei der Kapitalauszahlung sind die Erträge zu versteuern (Ertragsbesteuerung). Bei einer Auszahlung nach dem 62. Lebensjahr und einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren ist sogar nur die Hälfte des Ertrages zu versteuern. Bei einer Rentenzahlung aus einer Fondspolice muss nur ein geringer Ertragsanteil versteuert werden. Mit 65 Jahren beträgt dieser z.B. 18 Prozent.

Gute Gründe für MAXXELLENCE Invest

  • Transparente Kosten
  • Flexibilität in der Beitragszahlung und Umschichtung der Anlage
  • Renditestarke Zielinvestments, wie z.B. GARS, MyFolio, ...
  • Sicherheit Ihres Geldes bei Insolvenz des Versicherers
  • Versicherungsvertrag nach deutschem Recht
  • Hinterbliebenenschutz ohne zusätzliche Kosten

Produkt-Informationen

Anlagestil                    fondsgebunden
Mindestlaufzeit           5 Jahre bis zum Rentenbeginn
Einmalbeitrag             mindestens 10.000 €
Monatsbeitrag            ab 50 € (Beitragssumme mindestens 6.000 €)
Zuzahlung                   ab 1.000 € bis 2 Monate vor Rentenbeginn
Teilauszahlung           ab 1.500 €
Beitragsbefreiung      bei Berufsunfähigkeit ist einschließbar

Unsere Fondsempfehlungen:

Das Wichtigste bei einer Fondspolice ist die Auswahl der Zielinvestments.
Bei MAXXELLENCE können sowohl renditestarke Aktienfonds (auch von externen Partnern) als auch gemanagte Portfolios gewählt werden.

Für die eigene Altersvorsorge sollten Sie kein allzu hohes Risiko eingehen.
Deshalb empfehlen wir als Basisinvestment gemanagte Portfolios bzw. Mischfonds, deren Fondsmanager in der Vergangenheit bewiesen haben, auch in schwierigen Marktsituationen richtige Anlageentscheidungen treffen zu können.

Als Basisinvestment empfehlen wir die von Standard Life Investments aktiv gemanagten Portfolios, die „MyFolio Fonds“.

Zur Auswahl stehen drei Varianten mit klar definiertem Schwankungskorridor:

  • MyFolio Defensiv: 3 bis 5,5 Prozent
  • MyFolio Balance: 8,5 bis 12 Prozent
  • MyFolio Chance: 12 bis 15,5 Prozent

Mit den MyFolio Fonds und den Partnerfonds ist Ihr Anlagekapital gut investiert und Sie haben die reale Chance, nach Kosten etwa 2% mehr Rendite zu erzielen als mit einer klassischen deutschen Deckungsstockversicherung, die hauptsächlich in niedrig verzinste Anlagen (z.B. Staatanleihen) investiert.

Das gesamte wählbare Fondsuniversum finden Sie >>> hier.

MyFolio Fonds kurz erklärt
>>> zum Video

Download von pdf-Dokumenten:

MAXXELLENCE Invest kann man auch als Rürup-Basisrente abschließen.